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Illinois Attorney General Lisa Madigan
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March 27, 2013

MADIGAN: VIERNES ES EL PLAZO PARA SOMETER FORMULARIOS DE INSCRIPCION BAJO EL ACUERDO CONCILIATORIO CON COUNTRYWIDE

La Procurador General Impulsa a Prestatarios Elegibles a Someter su Formulario de Inscripción

Chicago — La Procuradora General Lisa Madigan hoy recordó a los prestatarios de Illinois que son elegibles para compensación bajo el acuerdo conciliatorio nacional de $335 millones de dólares con Countrywide de someter sus Formularios de Inscripción antes del viernes para beneficiarse del acuerdo.

Prestatarios afro-americanos y latinos quienes obtuvieron una hipoteca con Countrywide, una filial de Bank of America, y quienes recibieron un Formulario de Inscripción o carta son elegibles para compensación si mandan su Formulario de Inscripción al administrador antes del viernes.

El acuerdo conciliatorio con Countrywide resolvió alegaciones que el banco discrimino en contra de prestatarios afro-americanos y latinos. Madigan y el Departamento de Justicia de Estados Unidos alegaron que Countrywide dirigió a prestatarios afro-americanos y latinos a préstamos hipotecarios riesgosos más a menudo que a prestatarios blancos con características de crédito similar. También alegaron que Countrywide les cobro mas por sus prestamos hipotecarios que a prestatarios blancos.

“El alivio obtenido en este acuerdo conciliatorio es crucial para prestatarios quienes hayan pagado demasiado por préstamos riesgosos y costosos,” dijo Madigan. “Animo a los quienes hayan recibido la información del Administrador de actuar rápidamente y someter su Formulario de Inscripción antes del plazo.”

El Administrador mandó Formularios de Inscripción a prestatarios elegibles directamente. La oficina de la Procuradora recientemente envió cartas de seguimiento a algunos prestatarios elegibles que aun no habían enviado su Formulario de Inscripción. Los prestatarios que tengan preguntas, necesitan un nuevo Formulario de Inscripción o que necesitan ayuda en llenar su Formulario de Inscripción deberían de ponerse en contacto con el Administrador en 1-800-843-5148, o enviar preguntas por correo electrónico a countrywide.settlement@usdoj.gov. Los consumidores también pueden ponerse en contacto con la línea hipotecaria de la Procuradora en 1-866-544-7151 para más información.

El acuerdo conciliatorio deviene de la demanda que entabló la Procuradora Madigan en junio de 2010 contra Countrywide que alega varias violaciones al Illinois Fairness in Lending Act y al Illinois Human Rights Act e incluye datos que mostraron que prestatarios minorías pagaron más para préstamos hipotecarios que prestatarios blancos y que ellos recibieron préstamos riesgosos más a menudo, a pesar de calificar por préstamos principales, con bajos costos. El análisis de datos de préstamos de Countrywide, realizado por la Procuradora Madigan, encontró que estas disparidades no podían ser explicadas por factores objetivos, incluyendo montones de crédito o proporciones de-deudas-a-ingreso.

La demanda de la Procuradora Madigan y el acuerdo conciliatorio subsecuente llagan a partir de años de investigación por su oficina en las políticas y prácticas de Countrywide durante los años precediendo el derrumbamiento del mercado. Madigan presentó una citación a Countrywide en marzo de 2008, después que un estudio, realizado por el Chicago Reporter de datos de préstamos hipotecarios originados en el área de Chicago, encontró que, en 2006, Countrywide le vendió préstamos costosos al 50.9 por ciento de sus prestatarios afro-americanos y al 33.8 por ciento de sus prestatarios latinos, mientras sólo el 19.5 por ciento de los prestatarios blancos recibieron préstamos costosos.

El análisis de Madigan de datos de los préstamos que origino Countrywide encontró que prestatarios afro-americanos y latinos eran tres veces más probables de recibir un préstamo sub-principal costoso que prestatarios blancos, y que Countrywide le cobro a prestatarios afro-americanos y latinos tasas de interés y honorarios más altos por préstamos, incluyendo por préstamos principales, en comparación con prestatarios blancos.

La Procuradora también encontró que estas disparidades en ventas de préstamos sub-principales por Countrywide y la cotización de préstamos eran el resultado de políticas empresariales que les otorgo a empleados y agentes la discreción, casi ilimitada, en seleccionar y cotizar préstamos.

Countrywide era el prestamista hipotecario más grande en la nación, incluyendo en Illinois, y condujo el país en la venta de préstamos sub-principales. El fracaso de unos millones de estas hipotecas costosas contribuyó al choque de alojamiento nacional, resultando en la recesión económica y la crisis de ejecuciones hipotecarias.

Esta es la segunda demanda que Madigan entabla contra Countrywide. En 2008, la Procuradora General entablo una demanda por fraude en contra de Countrywide para su rol en la crisis de ejecución hipotecaria, y en Octubre 2008, condujo las negociaciones que resultaron en un acuerdo de $8.7 mil millones de dólares con Bank of America.

La demanda contra Countrywide también es la segunda demanda por discriminación contra un prestamista hipotecario que ha entablado la Procuradora Madigan. En Julio 2009, Madigan demando a Wells Fargo por violar las leyes de vivienda justa y las leyes de derechos civiles estatales, convirtiéndose en la primera procuradora estatal en la nación en demandar a un prestamista federal por su rol en la creación de la crisis de ejecución hipotecaria. En 2012, Madigan y el Departamento de Justicia de Estados Unidos llegaron a un acuerdo conciliatorio de $175 millones de dólares con Wells Fargo.

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